家とお金のお悩み解決FPへ相談

ご家庭でできること

私たちが家計のためにできることは、

・収入を増やすこと

・支出を減らすこと

・貯蓄や運用で資産を増やすこと

基本的にこれだけです。
シンプルですが、それだけに具体的にどのようなことをしていくか、ということが大切になります。
ライフプラン・キャッシュフロー表を作成しないとわからない、本当にお金が不足する時期や必要な金額をお伝えします。

※資産形成・保険見直しは、ライフプランニング料金に含まれます。

資産形成・運用について

下記は、NISA（少額投資非課税制度）の口座数と、iDeCo（個人型確定拠出年金）の加入者数の推移です。
少子高齢化、また老後2000万円問題などで、自分の老後は自分でなんとかしなければいけないとの風潮・傾向が強まったと思われ、右肩上がりで増加しています。

↑日本証券業協会より

こういった自助努力していく資金の捻出も必要になります。
ライフプラン作成にあたっては、お客様と打ち合わせし、これをプランに盛り込んでいきます。

また資産形成のためつみたてをしたり、まとまったお金を運用するにしても、投資リスクを考慮し１つの商品だけにするのではなく、お客様の年齢やお考えにより、たとえば次のように資金を振り分けて増やしていくことをご提案いたします。

（上記は個別の株・債権ではなく、投資信託を想定しています。）

まずはライフプランにそって、「いつどんなライフイベントがあり、お金がいくら不足するのか」をキャッシュフロー表で「見える化」したうえで、家計にムリがないよう、注目のNISAやiDeCoを含めた資産づくりをご提案させていただきます。
（具体的な商品の提案はいたしません。）
（弊社では投資商品の販売はしておりませんので、完全にお客様側に立ったご提案・アドバイスをいたします。）

資産形成／運用

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資産形成・運用について

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